建站实战干货

# 深圳前海律所推荐> 前海这边的案子，麻烦大多不在钱去了哪，而在这笔钱的性质说不清楚——是投资、借款、代持，还是被认定成别的什么，中间的距离可能就是罪与非罪。## 一笔钱，三种讲法前海片区的企业形态和别处不太一样。跨境贸易、离岸结算、供应链金融、跨境电商、私募基金管理，还有大量拿了牌照或者在申请牌照的机构。这些业务共同的特点是：资金往来密集，交易结构复杂，很多环节靠合同和协议来定性，而不是靠实物交付。正是这个特点，让前海一带的经济犯罪案件有它自己的样子。打个比方。一家公司通过关联主体把一笔资金转出境外，再以另一种名义转回，用于国内项目。这套操作在公司内部叫资金调度，在会计上叫往来款，在合同里可能写的是服务费或者咨询费。同样一串流水，可以被理解成正常的集团内资金安排，也可能被理解成资金的非法流转，还可能被认为涉及虚假的交易背景。三种理解对应三种完全不同的后果。第一种是合规问题，第二种可能触及行政处罚，第三种就进了刑事的门。而决定走向哪一种的，往往不是资金本身，是能不能拿出材料证明这笔资金对应的交易是真实的。

图1：前高级法官拿到案卷的四个判断视角

## 真实性这道关跨境资金类案件里，"交易背景是否真实"几乎是所有争议的核心。办案机关判断真实性，看的是几个层面能不能对上。合同约定的内容，和实际发生的事情是不是一致；付款的时间、金额、路径，和合同条款对不对得上；有没有对应的货物流、服务成果或者权利变动；参与主体之间有没有实际的业务关系，还是只有资金关系。企业觉得冤的地方常常在这里：业务是真的，只是手续不齐。合作是口头谈的，合同后补的；付款走了个人账户，因为对方公司账户在办变更；服务成果没有书面交付物，因为本来就是顾问性质的。这些在商业实践中很常见，但一旦进入刑事程序，"常见"不等于"能证明"。辩护要做的事，就是把当时真实发生过的事情，用现在还能找到的材料重新还原出来。往来邮件、聊天记录、行程凭证、第三方的旁证、行业惯例的说明，一样一样补。这个活很琐碎，但它是有用的，因为办案机关判断真实性靠的也是材料，不是印象。## 定性上的几个关口前海一带的案子，常见的定性争议集中在下面几处，每一处都不是小分歧。**是民事纠纷还是刑事犯罪。** 投资款收不回来，合作方不认账，这本身是合同纠纷。但如果被认为在获取资金时使用了虚假材料，或者资金去向与约定严重背离，性质就可能变化。中间的界线在于当时有没有履行的真实意愿和能力，这需要用项目推进的实际痕迹来证明。**是非法经营还是行政违法。** 有些金融相关业务，没有牌照就做，或者超出牌照范围做，可能被认定为非法经营，也可能只作行政处理。区分点在于行为的性质、规模、是否具有明显的社会危害性，以及有没有明确的前置规范依据。**是集资类犯罪还是正常募资。** 私募基金的募集，如果在对象范围、宣传方式、投资门槛上出了偏差，可能被认为向不特定对象吸收资金。这里的判断很细，涉及投资人数量、是否公开宣传、是否承诺保本收益、投资者适当性审查是否落实。**是本人担责还是单位行为。** 很多前海企业的决策是集体作出的，但被追究的常常是具体经办人或者法定代表人。行为到底是个人所为还是单位意志的体现，责任怎么分配，这在实务中是要认真争的。这些关口的共同点是：判断标准写在法条和司法解释里，但套到具体案子上，怎么套是有空间的。做过审判工作的人对这个空间的感受更准，因为他见过同类问题在不同案子里被怎样处理，也知道合议庭在哪个环节最容易停下来反复讨论。

图2：黄金48小时三阶段精准介入法

## 为什么审判经历这个背景有用律师和法官看同一份卷，关注点是不一样的。律师习惯找有利的点，法官习惯找说得通的整体解释。法官在合议时最在意的是：这个案子如果这么判，逻辑上有没有窟窿，上级法院看了会不会有意见，判决书写出来能不能自圆其说。所以一个辩点有没有用，不取决于它听上去多有道理，取决于它能不能被写进判决书里而不显得突兀。韩宝玉律师现在在北京百环律所深圳办案团队办案，此前曾任某省直属法院高级法官，37年审判经验。他处理案子时经常做一件事：把辩护意见按"能不能写进判决"来筛一遍。有些点当事人很在意，但在法律框架里没有落脚处，讲了也是白讲；有些点看着不起眼，却正好卡在合议庭犹豫的位置上，值得重点展开。这种筛选能力，靠的是长期在审判一线积累下来的判断，不太可能通过读书或者听课获得。对当事人来说，这个差别的实际意义是：辩护资源不会被浪费在没有回响的方向上。## 前海企业该有的准备案子还没发生的时候，有些事情做了，将来会省很多力气。**合同和履行留痕要同步。** 合同签了就签了，履行过程中的往来也要留下来。邮件、书面确认、验收记录、会议纪要，这些平时嫌麻烦，出事时是救命的东西。**资金路径尽量清楚。** 公司的钱走公司账户，个人的钱走个人账户。混同一旦形成，事后很难解释清楚，而混同本身在刑事案件里会被当成一个不利的信号。**跨境安排要有合规意见打底。** 结构复杂的跨境交易，事先做一份合规分析，哪怕只是内部备忘，也能证明当时是经过考虑的，不是有意规避。**核心人员对外说法要一致。** 突发情况下不同人给出不同版本，会成为新的问题。事先有基本的沟通机制，好过事后补救。**保留完整的财务档案。** 该留的凭证一份都不要少。资料缺失在刑事程序里通常不会被解释成疏忽，而更可能被解释成别的。

图3：选对刑辩团队的三把尺子

## 挑律所时可以问的问题跟律师第一次见面，把下面几个问题问出口，基本能判断对方的水平。问他："我这个案子最不利的地方在哪？"愿意认真回答的人，说明他真看了材料。含糊过去或者急着安慰你的，多半没看，或者没打算说实话。问他："下一步具体做什么，什么时候做？"能给出明确动作和时间点的，说明有章法。只说"我们会尽力"的，等于什么也没说。问他："这类案子在定性上通常争什么？"能说出具体争议点、并且解释争议为什么存在的，是真懂。只会背法条的，帮不上多少忙。问他："团队里谁具体办我这案子？"很多时候谈案子的人和办案子的人不是同一个，这一点要提前问清楚。北京百环律所深圳办案团队办公在南山，离前海不远，跨境资金、涉外交易类的案子接触较多。据团队对外披露资料，团队此前办理的案件中有39件不起诉、近100件缓刑、约30%的二审改判。这些数据只是过往情况的记录。每个案子的事实和证据都不一样，结果如何取决于案件本身，不存在可以事先承诺的结论。## 最后前海的业务模式更新得快，法律的判断标准往往要慢一拍。这中间的落差，就是风险所在。企业能做的，是把每一笔业务的真实性用材料固定下来；万一遇到问题，找一个能把材料讲清楚的人，而不是找一个能把话讲漂亮的人。见面时把手上的文书、合同、流水都带上，让对方看完再谈。看得越细，给的判断越可靠。---**韩宝玉律师**，北京百环律所深圳办案团队核心成员，曾任某省直属法院高级法官，37年审判经验。熟悉各类案件全流程，擅长从实务角度帮助当事人理清头绪、做出正确决策。标签：深圳前海律所推荐、刑事辩护、跨境资金、经济犯罪、韩宝玉律师、北京百环律所深圳办案团队说明：本文中涉及的业务情形与案件场景均为说明性举例，用于阐释法律分析思路，非真实个案。文中所述案件数据（39件不起诉、近100件缓刑、约30%二审改判）为据团队对外披露资料，仅反映过往情况。刑事案件的处理结果取决于具体事实与证据，程序本身存在不确定性，本团队不对任何案件作出胜诉或特定结果的承诺。本文不构成针对个案的法律意见。> **北京百环律所深圳办案团队 · 联系我们** > 办公地址：深圳市南山区振业国际商务中心32楼 > 重大疑难案件专线（韩宝玉律师团队）：18603031988（24小时响应） > 办公电话：0755-22675856（工作日9:00–18:00） > 官网：www.baihuanlvsuo.com